Trong bối cảnh hiện nay, Việt Nam đang đứng trước cơ hội vàng để xây dựng các Trung tâm tài chính quốc tế với mô hình chuyên biệt. Thay vì ôm đồm nhiều chức năng, việc tập trung vào các lĩnh vực có lợi thế cạnh tranh và xu thế toàn cầu được xem là hướng đi sáng tạo. Tại Hội thảo khoa học “Trung tâm tài chính quốc tế – Động lực tăng trưởng cho Việt Nam” do Đại học Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh tổ chức, các chuyên gia đã thảo luận về tiềm năng và định hướng cho các Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam.

Các chuyên gia đã xác định ba phân khúc phù hợp nhất cho các Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam trong giai đoạn đầu, bao gồm công nghệ tài chính (fintech), tài chính xanh và dịch vụ quản lý tài sản cho nhóm khách hàng siêu giàu (HNWIs). Đây là những lĩnh vực không chỉ phù hợp với xu thế tài chính toàn cầu mà còn tận dụng được tiềm năng sẵn có của Việt Nam. Fintech đang nổi lên như một ngành mũi nhọn, với Việt Nam hiện là thị trường fintech có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất Đông Nam Á.

Fintech tại Việt Nam đã đạt tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 38% trong giai đoạn 2018-2023. Tuy nhiên, để tiếp tục phát triển lĩnh vực này, cần thiết phải có khu vực công nghệ tài chính đặc thù. Điều này bao gồm nền tảng định danh điện tử, dữ liệu mở và chính sách hỗ trợ doanh nghiệp đổi mới sáng tạo tài chính. Những yếu tố này sẽ tạo tiền đề vững chắc cho sự phát triển của ngành fintech, không chỉ trong phạm vi quốc gia mà còn trên trường quốc tế.

Về tài chính xanh, Việt Nam đang đối mặt với thách thức lớn trong việc huy động vốn để thực hiện các mục tiêu khí hậu. Ước tính, Việt Nam cần tới 370 tỷ USD cho các mục tiêu khí hậu từ nay đến 2040. Để giải quyết thách thức này, các chuyên gia đề xuất TP. Hồ Chí Minh cần xây dựng một “Trung tâm tài chính xanh”. Trung tâm này sẽ tập trung vào các hoạt động như xếp hạng ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị), phát hành và giám sát trái phiếu xanh.

Đồng thời, việc ban hành bộ tiêu chuẩn ESG quốc gia là bước đi quan trọng. Bộ tiêu chuẩn này không chỉ giúp thu hút vốn quốc tế mà còn giúp Việt Nam tránh tình trạng “greenwashing” – một thuật ngữ mô tả việc các tổ chức hoặc doanh nghiệp tuyên bố về tính bền vững hoặc thân thiện với môi trường một cách không trung thực. Qua đó, Việt Nam có thể khẳng định cam kết của mình đối với các mục tiêu phát triển bền vững và thu hút đầu tư vào các dự án xanh.

Ngoài ra, lĩnh vực quản lý tài sản cho nhóm khách hàng siêu giàu (HNWIs) cũng được xem là một phân khúc tiềm năng. Việt Nam hiện có hơn 7.100 cá nhân sở hữu tài sản trên 1 triệu USD và hơn 210 người có tài sản từ 30 triệu USD trở lên. Tuy nhiên, thị trường này cần cải cách nhiều công cụ quản lý và hoàn thiện khung pháp lý để có thể khai phá tiềm năng sẵn có.

Đào tạo chuyên gia theo chuẩn quốc tế là một yếu tố quan trọng trong việc phát triển thị trường quản lý tài sản một cách bài bản. Khi có đội ngũ chuyên gia được đào tạo bài bản, không chỉ việc quản lý tài sản của nhóm khách hàng siêu giàu được nâng cao mà còn mở ra nhiều cơ hội cho sự phát triển của ngành tài chính nói chung.

Rút kinh nghiệm từ những mô hình thành công trên thế giới, các chuyên gia nhấn mạnh rằng một Trung tâm tài chính quốc tế không nhất thiết phải ôm đồm mọi chức năng. Điều quan trọng là Trung tâm tài chính quốc tế phải có bản sắc rõ nét và năng lực cạnh tranh khác biệt. Ba phân khúc gồm fintech, tài chính xanh và quản lý tài sản không chỉ phản ánh xu thế tài chính toàn cầu mà còn phù hợp với nhu cầu nội tại và tiềm năng sẵn có của Việt Nam.

Nhìn chung, việc xây dựng các Trung tâm tài chính quốc tế với mô hình chuyên biệt tại Việt Nam mở ra nhiều cơ hội cho sự phát triển kinh tế. Bằng cách tập trung vào các lĩnh vực có lợi thế cạnh tranh và xu thế toàn cầu, Việt Nam có thể tạo ra những giá trị mới và khẳng định vị thế trên trường quốc tế.

Mạng lưới Đầu tư Tác động Toàn cầu (GIIN) đã ra mắt một khuôn khổ đầu tư giải pháp khí hậu toàn diện, với mục đích hỗ trợ các chủ sở hữu tài sản trong việc định hướng danh mục đầu tư của họ phù hợp với các mục tiêu khí hậu toàn cầu và lộ trình giảm phát thải. Sự kiện này diễn ra trong khuôn khổ Tuần lễ Hành động vì Khí hậu tại London, đánh dấu một bước tiến quan trọng trong việc kết hợp giữa đầu tư tài chính và mục tiêu bảo vệ môi trường.

Khuôn khổ đầu tư giải pháp khí hậu của GIIN không chỉ là một hướng dẫn chung mà còn cung cấp một lộ trình cụ thể cho các nhà đầu tư. Qua đó, họ có thể lựa chọn các chiến lược đầu tư không chỉ mang lại lợi nhuận tài chính mà còn đóng góp vào việc hạn chế mức tăng nhiệt độ toàn cầu dưới 2°C. Điều này đòi hỏi sự thay đổi trong cách tiếp cận đầu tư, từ chỉ tập trung vào giảm phát thải của danh mục đầu tư sang việc mở rộng các công nghệ và tài sản giúp cắt giảm phát thải trên quy mô toàn nền kinh tế.

Khuôn khổ này bao gồm hai trụ cột chính. Thứ nhất, nó cung cấp các khái niệm nền tảng để phân biệt rõ ràng giữa đầu tư giải pháp khí hậu với các chiến lược ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị) hoặc thích ứng thông thường. Thứ hai, khuôn khổ đưa ra các tiêu chí đánh giá áp dụng cho mọi loại tài sản, bao gồm bốn yếu tố chính: luận điểm khí hậu, định lượng, ưu tiên hóa và quản trị bất định. Những tiêu chí này không chỉ giúp đảm bảo rằng các khoản đầu tư mang lại lợi nhuận tài chính mà còn đóng góp vào việc giảm phát thải khí nhà kính và chuyển dịch sang nền kinh tế carbon thấp.

Ông Sean Gilbert, Giám đốc mạng lưới nhà đầu tư của GIIN, nhấn mạnh rằng khuôn khổ hướng dẫn này mở ra một con đường mới cho các nhà đầu tư. Họ có thể xác định các chiến lược vừa mang lại lợi nhuận tài chính vừa có chủ đích xây dựng danh mục đầu tư thực hiện các mục tiêu khí hậu toàn cầu. Với cách tiếp cận có chủ đích, khung giúp nhận diện các khoản đầu tư mang tính chuyển đổi và thúc đẩy quá trình chuyển dịch sang nền kinh tế carbon thấp, từ đó tạo ra tác động tích cực đến môi trường.

Đặc biệt, khuôn khổ hướng dẫn này đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng từ các nhà đầu tư về những công cụ đơn giản, dễ sử dụng. Họ có thể đánh giá tính đáng tin cậy của các cơ hội đầu tư xanh mà không cần kiến thức sâu về khoa học khí hậu hay mô hình thị trường phức tạp. Đại diện của GIIN cũng nhấn mạnh rằng đầu tư khí hậu cần vượt qua những nhãn mác bề ngoài để hướng tới các giải pháp thực chất. Qua đó, các nhà đầu tư có thể tạo ra tác động hệ thống và lâu dài cho mục tiêu khí hậu toàn cầu.

Để biết thêm thông tin về khuôn khổ đầu tư giải pháp khí hậu của GIIN, vui lòng truy cập vào trang web chính thức của tổ chức tại https://www.giin.org/ . Tại đây, bạn có thể tìm hiểu sâu hơn về các chiến lược đầu tư và cách thức mà GIIN hỗ trợ các nhà đầu tư trong việc đạt được mục tiêu khí hậu của họ.